Политика AML и KYC

Казино Kent придает высший приоритет безопасности всех своих клиентов, поэтому мы осуществляем трехэтапную проверку учетных записей для подтверждения личности клиентов.

Цель этой проверки заключается в подтверждении подлинности данных зарегистрированных пользователей и обеспечении того, чтобы средства, внесенные на счет, не были украдены или не использовались кем-то еще. Это создает общую основу для борьбы с отмыванием денег. Мы также учитываем, что в зависимости от национальности и места происхождения клиентов могут применяться разные меры безопасности при внесении и выводе средств.

Kent Casino также предпринимает шаги для управления и снижения риска отмывания денег, включая выделение соответствующих ресурсов и проведение процедур KYC.

Kent Casino придерживается высоких стандартов в области борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур "Знай своего клиента" (KYC) в соответствии с директивами Европейского союза.

Политика AML/KYC на сайте Казино Kent соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС: "Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег".

  • Директива ЕС: "Регламент 2015/847 о предоставлении информации при переводе средств".

  • Директива ЕС: Различные регуляции, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении лиц и товаров, включая двойного назначения.

  • Бельгия: "Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных денег".

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является ключевым элементом как для борьбы с отмыванием денег, так и для политики KYC.

Этот процесс включает в себя следующие основные принципы:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждого из которых сопровождается рукописной записью, содержащей шесть случайных чисел.

  • Предоставление второй фотографии, на которой видно лицо клиента.

  • Пользователь может закрыть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, для обеспечения конфиденциальности данных.

  • Важно, чтобы все четыре угла документа были видны на одной из фотографий, и чтобы все данные были хорошо читаемыми, кроме тех, которые можно скрыть. По запросу мы можем потребовать предоставления всех данных.

  • При необходимости сотрудники могут провести дополнительные проверки в зависимости от обстоятельств.

Санкционные списки и проверка политически значимых лиц

Политически значимое лицо (ПЗЛ) - это лицо, занимающее высокий общественный пост, такое как президент, политик, мэр и другие.

Транзакции, связанные с ПЗЛ, считаются высокорискованными, и Fun Fusion N.V. должно знать статус клиента в этом отношении, чтобы минимизировать этот риск.

 

Классификация Политически Значимых Лиц (PEP)

Мы разделяем Политически Значимых Лиц на следующие категории:

  1. Иностранные Политически Значимые Лица (ИПЗЛ): В эту категорию входят лидеры государств, правительств, высокопоставленные политики, высокопоставленные государственные, судебные или военные чиновники, высшие руководители государственных корпораций и видные представители политических партий в других странах.

  2. Внутренние Политически Значимые Лица (ВПЗЛ): Это лица, которым внутри страны доверены или были доверены важные общественные функции, аналогичные ИПЗЛ.

  3. Политически Значимые Лица Международных Организаций (ПЗЛ МО): Сюда включаются лица, которым международные организации доверили или были доверены видные должности, такие как директора, заместители директоров и члены правления или аналогичные должности.

  4. Члены Семьи (ЧС): Это лица, связанные с Политически Значимыми Лицами либо кровными родственными узами, либо через брак или другие аналогичные формы партнерства.

  5. Близкие Партнеры (БП): Это лица, тесно связанные с Политически Значимыми Лицами как социально, так и профессионально.

Информация о ПЗЛ собирается из официальных правительственных источников, таких как веб-сайты президентства, правительства, законодательных органов, верховных судов, военной администрации и официальных бюллетеней, где публикуются законы, указы, инвестиции и показания.

Списки, которые мы проверяем, включают следующие санкционные списки:

  • Организация Объединенных Наций (United Nations);
  • Европейский Союз (European Union);
  • Министерство финансов США (US Treasury Department);
  • Министерство финансов Соединенного Королевства (The United Kingdom Ministry of Finance);
  • Швейцарская государственная секретариат по экономическим вопросам (Switzerland SECO);
  • Австралийские санкции (Australian sanctions).

Проверка Адреса

Подтверждение адреса проходит через электронные проверки, использующие две разные базы данных. Если электронный тест не пройден, пользователь/клиент может выполнить проверку вручную.

Для подтверждения адреса требуется предоставить один из следующих документов, выданных в последние 3 месяца:

  • Счета за коммунальные услуги, адресованные на юридический адрес;
  • Официальные документы, выданные правительством, подтверждающие место проживания.

Важно, чтобы документ имел четкое разрешение, видимость всех четырех углов и читаемый текст. Примеры таких документов включают счета за электричество, воду, банковские выписки или другие государственные документы.

Источник Средств

Если игрок вносит более 5000 евро, происходит анализ источника происхождения средств (SOW). Это может включать владение бизнесом, трудоустройство, наследование, инвестиции и семейные доходы.

Важно, чтобы происхождение и законность этих средств были понятны. В случае неясностей, работник может запросить дополнительные документы для подтверждения.

Учетная запись будет заморожена, если один и тот же пользователь внесет эту сумму за один раз или несколько транзакций, составляющих эту сумму. Пользователю будет отправлено электронное письмо с инструкциями для прохождения необходимых проверок.

Казино Kent также запрашивает информацию о банковском переводе или кредитной карте для дополнительного подтверждения личности пользователя/клиента и получения дополнительной информации о его финансовом положении.

Основные Документы для Регистрации:

Основные документы доступны на странице настроек на сайте Казино Kent. Каждый пользователь должен предоставить следующую информацию:

  • Имя
  • Фамилия
  • Национальность
  • Пол
  • Дата рождения

Документ будет сохранен и создан специальным программным обеспечением. При необходимости, сотрудник может провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.